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Protección contra el Lavado de Activos. Cada pago verificado. Cada riesgo visible antes de que llegue a tu contabilidad.
En una preventa, no controlas desde qué cuenta paga el comprador. Pero sí puedes saber si ese pago tiene un origen que no debería estar ahí y actuar antes de que se convierta en un problema legal.
El riesgo no llega con una señal de advertencia. Llega como una transferencia normal.
El riesgo no llega con una señal de advertencia. Llega como una transferencia normal.
Un depósito de una cuenta no registrada. Un pago en efectivo que supera los límites permitidos. Una transferencia de un tercero que no forma parte del contrato. En el momento en que ese dinero entra a tu operación sin que nadie lo revise, el riesgo ya es tuyo.
El desarrollador inmobiliario no tiene por qué ser un experto en prevención de lavado de activos. Pero sí tiene la obligación de contar con controles activos que hagan visible el riesgo y de poder demostrarlo si alguien lo pregunta.
Cómo funciona en Neivor la Protección contra el Lavado de Activos
Dos agentes trabajan en secuencia cada vez que entra un pago haciendo visible el riesgo antes de que el dinero toque la contabilidad. Sin que nadie lo pida.
El sistema registra las cuentas autorizadas del comprador
Al generar la promesa de compraventa, Neivor documenta las cuentas bancarias desde las que el comprador está autorizado a realizar pagos, las propias y las de cualquier tercero solidario asociado al contrato. Esa es la línea base de verificación para todo el ciclo.
Cuentas autorizadas — Carlos Mendoza
👤Titular — BBVA ****4521
Autorizada
👥Tercero solidario — Banamex ****8834
Autorizada
❓Cuenta no registrada — HSBC ****2209
El agente de conciliación identifica el pago y su cuenta de origen
Cuando entra una transferencia, el Agente de Conciliación la identifica y la asigna al expediente del comprador, registrando la cuenta de origen de forma automática y trazable. Cada peso queda vinculado a su pagador desde el instante en que entra.
El agente de verificación evalúa el riesgo automáticamente
Tras cada conciliación, el Agente de Verificación de Origen y Riesgo se activa. Cruza la cuenta de origen con las cuentas autorizadas del contrato y evalúa señales de riesgo. Si detecta una inconsistencia, genera una alerta inmediata antes de que ese dinero toque la contabilidad.
Cuenta no registrada 🚫
El pago proviene de una cuenta que no pertenece al comprador ni a ningún tercero solidario del contrato.
Límite de efectivo superado💰
Un pago en efectivo excede el límite permitido por la regulación. Requiere revisión antes de procesar.
Tercero no asociado al contrato.❌
El pago proviene de una persona no registrada como tercero solidario.
Puede requerir validación adicional.
Origen verificado ✅
El pago proviene de una cuenta autorizada.
Pasa automáticamente a contabilidad con su CEP individual.
Cada verificación queda registrada en el historial auditable
Cada pago, verificado o alertado, queda registrado con fecha, cuenta de origen y resultado del agente. Si en algún momento necesitas demostrar que tenías controles activos, el historial está disponible, completo, trazable y exportable.
Si algo pasa, puedes demostrar que tenías controles activos desde el primer pago.
El riesgo no desaparece se hace visible a tiempo para gestionarlo.
Sin puntos ciegos — ni para ti, ni para tu comprador
El equipo financiero ve
Alertas en tiempo real por pago con origen no verificado — antes de que toque la contabilidad.
La dirección ve
Historial completo de verificaciones por proyecto — evidencia auditable de que los controles están activos.
De buscar pagos a conciliación automática.
SIN Neivor
- Pagos recibidos sin verificar origen
- Efectivo sin control de límites
- Riesgo visible solo cuando ya es tarde
- Sin evidencia de controles activos
CON Neivor
- Origen verificado en cada pago automáticamente
- Límites de efectivo controlados
- Alertas antes de que el dinero toque contabilidad
- Historial auditable de cada verificación
Preguntas frecuentessobre protección contra el lavado de activos
¿Cómo sé si un pago que entró a mi preventa viene de una cuenta no autorizada?
Para saber si un pago proviene de una cuenta no autorizada, Neivor cruza automáticamente cada transferencia recibida contra las cuentas registradas en el contrato del comprador. Si el origen no coincide, el sistema genera una alerta antes de que ese dinero toque la contabilidad
¿Cómo demuestro que mi operación tiene controles activos de prevención de lavado de activos si me lo piden?
Para demostrarlo, Neivor genera un historial auditable de cada verificación realizada con fecha, cuenta de origen, resultado del agente y acción tomada. Si en algún momento una autoridad o un banco lo solicita, el registro está disponible, completo, trazable y exportable desde el primer pago del ciclo.
¿Cómo controlo que ningún pago en efectivo supere los límites que permite la regulación?
Para controlar los límites de efectivo, Neivor Intelligence evalúa cada pago en cuanto entra y detecta automáticamente cuando un depósito en efectivo excede el umbral permitido por la regulación. El equipo financiero recibe una alerta inmediata para revisar ese pago antes de procesarlo, sin depender de que alguien lo identifique a mano.
¿Cómo evito que un tercero no asociado al contrato realice pagos sin que mi equipo lo detecte?
Para evitar que pagos de terceros no autorizados pasen desapercibidos, Neivor registra desde la firma del contrato qué cuentas están autorizadas; las del comprador y las de cualquier tercero solidario asociado. Si entra un pago desde una cuenta fuera de ese registro, el Agente de Verificación lo marca como riesgo de forma automática, antes de que el dinero avance en el proceso.